Теперь банки будут обращать особое внимание, если после крупного перевода самому себе клиент в тот же день попытается отправить деньги новому получателю, которому ранее (в течение полугода) не делал переводов. 

Помимо переводов самому себе, в перечень признаков подозрительных операций войдут и другие новые критерии, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк или использование нетипичного интернет-провайдера. Такие изменения часто указывают на то, что устройство клиента заражено вредоносным программным обеспечением, позволяющим злоумышленникам дистанционно управлять смартфоном.

 Напомним, с июля 2024 года действуют шесть основных признаков мошеннических операций, по которым банки обязаны приостанавливать переводы:

• переводы на счета, ранее связанные с мошенничеством;
• операции в пользу лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело;
• данные от операторов связи о нехарактерной активности (массовые СМС, звонки с новых номеров);
• информация из базы ЦБ о мошеннических счетах;
• нетипичные для клиента транзакции (по сумме, времени, месту);
• использование устройств, известных антифрод-системам как скомпрометированные. 

Ссылка на публикацию: http://orel-region.ru/index.php?head=1&unit=45651